Educatore finanziario

Modulo 1 – La pianificazione finanziaria ed assicurativa
- La pianificazione finanziaria ed assicurativa: il ciclo di vita della famiglia e i bisogni

Modulo 2 – Macroeconomia
- Il PIL: definizione e interpretazione
- PIL reale, PIL nominale e dinamica del PIL
- L’inflazione e la disoccupazione
- Il mercato del lavoro
- La politica economica
- La BCE

Modulo 3 – Il sistema finanziario
- Definizione, struttura e soggetti del sistema finanziario
- La funzione del sistema finanziario
- La moneta
- Il risparmio, il patrimonio, le attività e le passività finanziarie
- I saldi finanziari
- I circuiti diretti e indiretti. Perché esistono gli intermediari finanziari?

Modulo 4 – I criteri da seguire per la selezione degli investimenti finanziari
- I regimi di capitalizzazione e di attualizzazione semplice e composto
- Il rendimento
- Il rischio
- La liquidità

Modulo 5 – Gli strumenti di pagamento
I bisogni di pagamento
- L’assegno
- Le carte di pagamento
- Il bonifico
- I servizi di incasso e la cambiale

Modulo 6 – Protezione
- Il sistema pubblico: INPS e INAIL
- I bisogni assicurativi di protezione
- La gestione dei rischi e le possibili soluzioni

Modulo 7 – Gli strumenti di finanziamento – base
- I fabbisogni finanziari e i criteri di scelta
Il mutuo
- Gli aspetti tecnici del mutuo
- Le conseguenze economiche e lo spazio di utilizzo del mutuo

Modulo 8 – Gli strumenti di investimento – base
- I bisogni di investimento e i criteri di scelta
- I depositi al risparmio
- I certificati di deposito bancari
- I buoni fruttiferi postali
- I pronti contro termine passivi
- Il conto corrente

Modulo 9 – La previdenza
- I concetti di base della previdenza
- La previdenza pubblica
- La previdenza integrativa: caratteristiche
- La previdenza integrativa: gli strumenti
- La previdenza integrativa: i tassi di adesione

Modulo 10 – Gli strumenti di finanziamento intermedio
- Il credito al consumo
- I prestiti personali
- I prestiti finalizzati
- Il credito revolving
- La cessione del quinto

Modulo 11 – Gli strumenti di investimento intermedio
- I titoli di Stato italiani
- Il rendimento e il rischio dei titoli di Stato
- I BOT e i CTZ
- I CCT e i BTP
- Le obbligazioni societarie – prima parte
- Le obbligazioni societarie – seconda parte
- I contratti quotati sul mercato azionario
- Il valore delle azioni
- La valutazioni dei titoli azionari
- Gli aumenti di capitale
- Il rischio dei titoli azionari

Modulo 12 – La diversificazione
La diversificazione
- Come attivare la diversificazione
- Il portafoglio efficiente
- I fondi comuni di investimento
- Le categorie dei fondi comuni di investimento
- Cenni sugli indicatori di rendimento corretto per il rischio

Modulo 13 – Gli strumenti assicurativi
- Elementi definitori
- Le polizze assicurative del ramo di vita
- Le polizze rivalutabili
- Le polizze unit e index linked
- Le polizze assicurative del ramo danni

Modulo 14 – I regimi di tassazione dei redditi di natura finanziaria
- I redditi di capitale
- I redditi diversi
- Il regime della dichiarazione
- Il regime amministrativo
- Il regime del risparmio gestito

Modulo 15 – Finanza comportamentale
- Il ruolo della finanza comportamentale
- L’individuo irrazionale
- La legislazione del collocamto del risparmio e la MiFID