Intermediari Assicurativi - Rinnovo RUI

SEZIONE 1 – I PRODOTTI ASSICURATIVI

Modulo 1 - L'Assicurazione vita e l'assicurazione danni

• Le polizze vita: impignorabilità, insequestrabilità e trattamento successorio
  • I contrasti giurisprudenziali relativi all'interpretazione dell'art. 1923 c.c.
• Le polizze private Insurance
  • I contratti di Private Insurance
  • Gli intermediari e le frme di collocamento
  • I profili fiscali
• Le polizze Danni
  • Le assicurazioni destinate alla proteione del credito dei consumatori o PPI
  • La qualificazione dei contratti di copertura del rischio credito legati ai finanziamenti

Modulo 2 - Il mercato assicurativo e la Direttiva MIFID, n. 2004/39/CE

• I servizi di investimento e gli strumenti finanziar
• I prodotti assicurativo - finanziari
• I soggetti destinatari
• Le regole di comportamento: l’obbligo di consegna della documentazione informativa
• Il principio di adeguatezza
• L’adeguatezza ai sensi del nuovo Regolamento Intermediari CONSOB n. 16190/2007
• La classificazione della clientela
  • Controparti Qualificate
  • Clienti Professionali
  • Clienti al Dettaglio
• L’obbligo di comunicazione della classificazione
• Il conflitto di interessi
• Il collocamento dei prodotti e i dubbi sulle nuove discipline
• Gli “Inducements”
• Le Autorità di vigilanza
  • I Nuovi Orientamenti COVIP
  • Il riscatto della posizione dell’iscritto in caso di decess

Modulo 3 - I Fondi Sanitari e le Polizze Sanitari

• I differenti modelli di Sistema Sanitario
• Il Sistema Sanitario Nazionale
• I livelli essenziali ed uniformi di assistenza
• I fondi sanitari
  • Il regime fiscale
  • La forma giuridica dei Fondi Sanitari
  • Le Polizze Sanitarie

SEZIONE 2 - I SOGGETTI DEL MERCATO ASSICURATIVO

Modulo 4 - L’attività di Intermediazione Assicurativa e le polizze collettive

• L’attività di intermediazione assicurativa in regime di Stabilimento (LS) e l’attività in regime di Libera Prestazione di Servizi (LPS)
• Il Regolamento della Repubblica di San Marino
• Le polizze collettive e l’attività di intermediazione assicurativa
  • Le regole applicabili alle polizze collettive
  • Quando la stipulazione di una polizza collettiva non configura attività di intermediazione

Modulo 5 - Il ramo furto

• Le nuove regole del monomandato in materia di intermediazione assicurativa
  • Agenti in gestione libera e agenti in economia
  • Il divieto di esclusiva nel contratto di agenzia
  • Il patto di non concorrenza
• Le ragioni della scelta: la disciplina antitrust e la tutela del consumatore
• Le forme associative della attività agenziale
• Il Decreto Bersani bis e le novità in materia di RC Auto
  • Le limitazioni in caso di sinistro
• Il “Preventivatore informatico”
• Cosa accade oggi in termini operativi quando si verifica un sinistro?
• Il recesso nelle polizze dann

Modulo 6 - L’ANTIRICICLAGGIO E GLI ATTORI DEL MERCATO ASSICURATIVO, BANCARIO E FINANZIARIO

PARTE I - Le origini della normativa antiriciclaggio

• Il concetto di riciclaggio
• Gli interventi a livello internazionale ed europeo
  • Le direttive comunitarie di c.d. prima e seconda generazione
  • La direttiva 2005/60/CE di c.d. terza generazione
• La legislazione italiana e gli obblighi di comportamento
  • La legislazione italiana: il decreto legislativo n. 231/07
  • I soggetti destinatari
  • Gli obblighi di comportamento
  • Il contenuto degli obblighi di adeguata verifica della clientela
  • Gli obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela1.5 Gli obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela
  • Gli obblighi di registrazione
  • Gli obblighi di segnalazione di operazioni sospette
• La tutela della riservatezza
• Le limitazioni alle modalità di trasferimento pecuniarie
• Le sanzioni
  • Le sanzioni penali
  • Le sanzioni amministrative
  • Il procedimento sanzionatorio

PARTE II - I reati di riciclaggio, ai sensi del D. Lgs 231/01: i modelli organizzativi adeguati

• D. L. vo 231/01 e responsabilità per riciclaggio delle persone giuridiche: i modelli organizzativi adeguati
• Riciclaggio e codice delle sanzioni amministrative (l. n. 689 del 1981)
• L’art. 648-bis c.p., il D L.vo 231/01 e la fattispecie di reato prevista dall’art. 2 del D.L.vo 231/0

CONCLUSIONI - Segnalazioni sospette e investigazioni: il punto di vista dell’Autorità di Vigilanza

• I principali elementi di novità introdotti dal D. Lgs. 231/2007
• Gli organi responsabili e le autorità preposte alla vigilanza e all’attuazione del sistema
• Il Ministero dell’Economia e delle Finanze
• L’Unità d’Informazione Finanziaria
• Le Autorità di Vigilanza di settore
• La Direzione Investigativa Antimafia (D.I.A.) e il Nucleo Speciale di Polizia Valutaria della Guardia di Finanza
• I dati statistici sull’andamento delle segnalazioni sospette
• I poteri amministrativi della Guardia di Finanza ai fini antiriciclaggio: le segnalazioni di operazioni sospette e le ispezioni
• L’omessa segnalazione di operazioni sospette
• Un caso operativo

PARTE III - La normativa antiriciclaggio e il settore assicurativo

• Le Imprese del mercato assicurativo
• Gli Intermediari assicurativi: obblighi di comportamento nei confronti di imprese e clientela
• Gli obblighi di comportamento antiriciclaggio nel collocamento di Polizze vita
• I modelli organizzativi adeguati e le coperture assicurative come strumenti di protezione delle imprese
• L’attività di formazione in materia di antiriciclaggio
• Compliance in materia assicurativa ed antiriciclaggio
• La normativa antiriciclaggio: il caso del Lussemburgo
  • Gli obblighi professionali
  • Il Risk Based Approach
  • L’obbligo di identificazione del cliente (KYC)
  • L’obbligo di esaminare con particolare attenzione alcune transazioni
  • L’obbligo di conservazione di alcuni documenti
  • La necessità di un’adeguata organizzazione interna

Modulo 7 - I nuovi regolamenti dell'Isvap

• Le nuove modifiche al Regolamento n. 5 del 16 ottobre 2006 PROVVEDIMENTO N. 2720 del 2 LUGLIO 2009 “Modifiche ed integrazioni apportate al Regolamento Isvap n. 5 del 16 ottobre 2006, concernente la disciplina di intermediazione dell’attività assicurativa e riassicurativa di cui al Titolo IX (intermediari di assicurazione e riassicurazione) e di cui all’Art. 138 (regole di comportamento) del decreto legislativo 7 settembre 2005, n.209 – Codice delle Assicurazioni Private.”
• Regolamento Isvap n° 29 regolamento concernente le istruzioni applicative sulla classificazione dei rischi all’interno dei rami di assicurazione ai sensi dell’articolo 2 del decreto legislativo7 settembre 2005, n. 209 - codice delle assicurazioni private .
• L’assicurazione dell’impresa: i fabbisogni e le coperture assicurative adeguate
• Regolamento n° 32/2009 regolamento recante la disciplina delle polizze con prestazioni direttamente collegate ad un indice azionario o altro valore diriferimento di cui all’articolo 41, comma 2, decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - codice delle assicurazioni private.
• Regolamento 30 /2009 sulla parità di trattamento tra uomini e donne
• Il regolamento Isvap n. 24 del 19 maggio 2008, Procedura di presentazione dei reclami all’ISVAP
• Decreto Legge Sviluppo n. 1195 approvato il 9 luglio 2009 “Disposizioni per lo sviluppo e l’internazionalizzazione delle imprese, nonché in materia di energia”

Modulo 8 - I regolamenti in pubblica consultazione

• Il regolamento Isvap concernente la disciplina degli obblighi di informazione, dell’interpello e della pubblicità dei prodotti assicurativi (Documento in Consultazione n. 16/2007);
• Open Hearing: Modifiche alla bozza del Regolamento Emittenti in consultazione, relative alla disciplina in materia di OICR e Prodotti Finanziari Assicurativi; Disciplina COVIP in materia di prodotti previdenziali (III Pilastro)

Modulo 9 - La Privacy nel settore assicurativo

• Il codice della privacy: aspetti generali
• La Privacy nel settore assicurativo: aspetti e peculiarità dell’evoluzione normativa nel settore vita