Master in Private Banking

I modulo
La rilevazione delle esigenze del cliente
1. Definizione del rapporto cliente-financial advisor
2. Raccolta dei dati e delle informazioni relative al cliente e definizione degli obiettivi e delle aspettative
3. Predisposizione e presentazione di un programma finanziario basato su una logica lifecycle
4. Implementazione del piano finanziario
5. Monitoraggio nel tempo del piano finanziario
6. Software di financial planning e supporti informatici

II modulo
La valutazione dei prodotti di investimento
1. Le nozioni di base per la valutazione degli investimenti
2. I prodotti di investimento, i relativi mercati e i criteri di valutazione
3. Gli strumenti derivati e i titoli strutturati
4. La tassazione delle attività finanziarie in Italia
5. La regolamentazione dei prodotti di investimento in Europa

III modulo
Analisi di scenario e Asset allocation strategica
1. L’analisi dello scenario macro-economico
2. Il processo di asset allocation strategica e la costruzione dei portafogli efficienti

IV modulo
Tecniche di portfolio management
1. Dall’asset allocation strategica alla valutazione/gestione tattica dei singoli comparti

V modulo
I fondi comuni di investimento e la misurazione della performance nel risparmio gestito
1. I fondi comuni di investimento: aspetti definitori
2. I fondi comuni e i loro obiettivi di investimento
3. La tassazione dei fondi comuni di diritto italiano e delle Sicav estere
4. La misurazione della performance e la rendicontazione periodica alla clientela

VI modulo
La consulenza alla clientela privata in materia assicurativa
1. Principi fondamentali
2. Aspetti fondamentali di risk management assicurativo
3. Aspetti legali, finanziari e attuariali dei contratti assicurativi
4. Identificazione dei profili di rischio vita, infortuni-malattie, perdite patrimoniali e RC nei confronti di un operatore famiglia
5. Assicurazioni vita
6. Rendite7. Altre garanzie ed opzioni.
8. Profili tributari dei contratti assicurativi
9. Analisi dei prodotti e di particolari tipologie border-line

VII modulo (Cenni)
La consulenza alla clientela privata in materia previdenziale

VIII modulo
Trust, Fiduciarie e strumenti di gestione del passaggio generazionale
- Trust: principali utilizzi operativi
- Fiduciarie: principali utilizzi operativi
- Patti di famiglia e i principali strumenti giuridici e finanziari per la successione di impresa
- Case study

IX modulo
Legislazione, regolamentazione e deontologia nell’attività di intermediazione mobiliare/finanziaria
1. La legislazione primaria in materia di intermediazione mobiliare/finanziaria
2. Disciplina dei veicoli di investimento collettivo
3. Disciplina generale dei mercati e del loro funzionamento
4. I codici di autoregolamentazione
5. La nuova legge sulla tutela del risparmio