Consulente finanziario e patrimoniale 2025/26
Master universitario di primo livello
Online
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Descrizione
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Tipologia
Master I livello
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Metodologia
Online
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Durata
12 Mesi
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Inizio
Scegli data
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Crediti
60
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Stage in azienda
Sì
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Invio di materiale didattico
Sì
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Servizio di consultazione
Sì
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Tutoraggio personalizzato
Sì
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Lezioni virtuali
Sì
Diventa Consulente Finanziario-Patrimoniale con il Master Universitario di I Livello diretto dal Prof. Francesco Saverio Marucci.
Un percorso pensato per economisti o chi vuole entrare nel settore, per sviluppare competenze complete su investimenti, pianificazione finanziaria, previdenziale, assicurativa e successoria.
✅ Modalità FAD asincrona
✅ 300 ore di lezioni teorico-pratiche
✅ 100 ore di verifiche e tesi finale
✅ 200 ore di tirocinio virtuale e project work
✅ 900 ore di studio individuale
Sedi e date
Luogo
Inizio del corso
Inizio del corso
Profilo del corso
Il Master, organizzato dal Consorzio Universitario Humanitas in collaborazione con l’Università San Raffaele di Roma, è dedicato alla formazione della figura del consulente finanziario-patrimoniale, una professione in continua evoluzione che richiede competenze sempre più ampie e trasversali. A differenza del consulente finanziario tradizionale, concentrato principalmente sul perché, come e dove investire, il consulente finanziario-patrimoniale amplia il proprio raggio d’azione occupandosi di aspetti cruciali per la vita economica e personale del cliente, tra cui:
– l’analisi e la conoscenza approfondita del nucleo familiare;
la pianificazione dei risparmi, legata alla gestione delle entrate e delle uscite;
– la pianificazione previdenziale, indispensabile per garantire stabilità futura;
– la tutela assicurativa della persona e della famiglia;
– la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio;
– la definizione e il monitoraggio degli obiettivi finanziari e patrimoniali del cliente.
Il consulente finanziario-patrimoniale diventa così un interlocutore unico e di fiducia, capace di fornire strategie personalizzate e soluzioni mirate per ridurre i rischi legati a una molteplicità di imprevisti spesso difficili da individuare autonomamente. Attraverso questo Master, i partecipanti acquisiranno non solo competenze tecniche e operative, ma anche la capacità di costruire relazioni di fiducia con i clienti, offrendo una consulenza integrata che unisce competenza finanziaria, pianificazione patrimoniale e attenzione alla persona e alla famiglia.
Possesso di uno dei seguenti requisiti:
– Laurea magistrale oppure Laurea specialistica oppure laurea vecchio ordinamento o altro titolo di studio universitario conseguito all’estero, riconosciuto idoneo in base alla normativa vigente, in discipline giuridico-economiche, socio-psicologiche; matematico-statistiche;
– Professionisti già iscritti ad albi professionali: Commercialisti,Consulenti finanziari; Agenti Immobiliari; Broker e agenti Assicurativi e previdenziali; Avvocati;
– Docenti di ogni ordine e grado in possesso di una delle suddette Lauree;
– Eventuali altre lauree e appropriato curriculum inerente alle discipline del Master, previa valutazione della direzione.
Diploma di Master di I livello in “CONSULENTE FINANZIARIO – PATRIMONIALE” – 60 CFU.
Modalità FAD asincrona
Il tirocinio sarà svolto a distanza attraverso la realizzazione di project work individuali o di gruppo supervisionati dal corpo docente del Master.
Opinioni
Materie
- Investimenti
- Consulente finanziario
- Management
- Economia e commercio
- Banca
Professori
Francesco Saverio Marucci
Professore
Programma
ECON-03/A ECON-09/A Principi di gestione e pianificazione del patrimonio, 6 CFU
- Educazione e Cultura finanziaria: due concetti differenti alla base della gestione patrimoniale
- Il ciclo di vita del Patrimonio: creazione, accumulo, gestione, protezione, trasferimento
- Il Patrimonio come insieme integrato: denaro disponibile, asset immobiliari, asset alternativi
- Pianificazione e distribuzione in vita del Patrimonio in funzione delle fasce di ricchezza
- Dall’asset allocation mobiliare all’Integrated Asset Management
ECON-03/A ECON-09/A Rischi patrimoniali e gestionali, 6 CFU
- Cause di sospensione del ciclo di vita del Patrimonio; premorienza e sottrazione fraudolenta
- Cause di interruzione del ciclo di vita del Patrimonio: separazione,divorzio e sovraindebitamento
- La responsabilità Patrimoniale e il risarcimento danni a terzi. Responsabilità civile, responsabilità professionale e responsabilità penale
- Rischi della gestione degli investimenti finanziari: mercati azionari e obbligazionari, risparmio gestito, trading
- La Risk Advisory del consulente patrimoniale alle famiglie-clienti
ECON-03/A ECON-09/A Strumenti di protezione patrimoniale dall’aggressione dei terzi, 9 CFU
- La protezione del patrimonio mobiliare: Polizza Vita,Fondo Pensione e Intestazione Fiduciaria
- La protezione del patrimonio immobiliare: società semplice, società di Persone, Lease-Back
- La protezione integrata del patrimonio familiare e dell’impresa: Fondo Patrimoniale, Trust. Holding
- Donazione e Vincolo di destinazione, Fondazione di Famiglia, veicoli societari,contratti atipici
- Il ruolo guida del CF-Patrimoniale nel team multidisciplinare di Asset Protection Advisory
ECON-03/A ECON-09/A La protezione del patrimonio personale nel contesto familiare, 9 CFU
- La scelta del corretto regime patrimoniale nel matrimonio e nella convivenza
- La gestione dei conti correnti nei diversi regimi patrimoniali della coppia: con mono intestazione ed cointestazione
- La gestione individuale e familiare del patrimonio immobiliare e degli investimenti nei diversi regimi patrimoniali della coppia
- L’asset Management Advisory del consulente nelle fasi di separazione e divorzio della coppia-cliente
ECON-03/A ECON-09/A La trasmissione del patrimonio inter vivos e mortis causa 6 CFU
- Contesti normativo generale delle donazioni e successioni
- Trattamento fiscale dei trasferimenti a titolo gratuito mortis causa e inter vivos: presupposto, soggetti passivi, competenza territoriale, base imponibile; aliquote d’imposta e franchigie
- Distribuzione in vita del patrimonio: donazioni dirette e indirette, circolarità dei beni di provenienza donativa e tutela dei terzi in buona fede
- Trasmissione in vita degli asset aziendali: il Patto idi Famiglia e il Trust
- Trasmissione del patrimonio familiare e aziendale mortis causa: testamento e successione legittima
- Successioni transfrontaliere: il regolamento UE n.650/2012
- Ruolo e funzioni del consulente patrimoniale nel passaggio generazionale delle famiglie-cliente
- Appendice – gestione del patrimonio in beni alternativi
- Il mercato delle opere d’arte e degli investimenti alternativi. Regolamentazione
- Scambi e gestione delle opere d’arte: disciplina civilistica e fiscale della loro circolarità
- Scambi e metodi di conservazione degli investimenti in asset di collezione: oggetti preziosi, oro e diamanti, luxury whatch, auto d’epoca, vino pregiato, rare whisky
- l’Art advisory quale opportunità dei nuovi mercati e la consulenza patrimoniale
- Il contesto mondiale della Charity: fondazioni e organizzazioni non governative
- Profili giuridici e fiscali delle iniziative di solidarietà
- Le tecniche di fund raising e di distribuzione dei fondi.
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Consulente finanziario e patrimoniale 2025/26