Corso di Educazione Finanziaria per Adulti

Modulo 1: la Finanza Personale Cos'è la finanza personale e perché è importante per il benessere economico Pianificazione finanziaria: come iniziare a gestire il proprio denaro Obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine La mentalità finanziaria e la psicologia del denaro Modulo 2: Creare un Bilancio Familiare Cos’è un bilancio familiare e come costruirlo Come tracciare le entrate e le uscite mensili La differenza tra spese fisse e variabili L’importanza di un bilancio equilibrato: come risparmiare e ridurre i debiti Modulo 3: Il Risparmio e la Pianificazione dei Risparmi L'importanza del risparmio e come iniziare Diverse tipologie di risparmio: conto corrente, deposito a risparmio, fondi Come definire obiettivi di risparmio e pianificare per il futuro Le tecniche per risparmiare su base mensile e annuale Modulo 4: La Gestione del Debito Come gestire e ridurre i debiti personali (mutui, prestiti, carte di credito) Strategie di rimborso del debito: piano a scaglioni, consolidamento del debito L'importanza del punteggio di credito (Cibil score, rating di credito) Rischi legati al sovraindebitamento e come evitarli Modulo 5: Fondamenti di Investimenti Cos’è un investimento e come differisce dal risparmio Tipologie di investimenti: azioni, obbligazioni, fondi comuni, immobili Rischio e rendimento: come bilanciare il portafoglio di investimenti Le basi dell’investimento a lungo termine: la capitalizzazione degli interessi Modulo 6: I Fondamenti delle Assicurazioni Cos’è un'assicurazione e come funziona I principali tipi di assicurazione: vita, salute, casa, auto La scelta dell'assicurazione giusta in base alle proprie esigenze Come valutare le polizze assicurative e i premi da pagare Modulo 7: La Previdenza e la Pianificazione della Pensione L’importanza di pensare alla pensione fin da giovani Le diverse opzioni per la pensione: fondi pensione, Piani Individuali Pensionistici (PIP), previdenza complementare Come calcolare il fabbisogno pensionistico e pianificare di conseguenza I vantaggi fiscali della previdenza complementare e i sistemi di pensionamento pubblici Modulo 8: La Gestione delle Entrate e delle Uscite Come ottimizzare il reddito familiare e destinarlo a priorità importanti Pianificare le spese correnti e quelle straordinarie (vacanze, acquisti grandi) Come gestire entrate variabili (bonus, tredicesima, rimborsi) Strategie per evitare sprechi e migliorare il proprio stile di vita finanziario Modulo 9: La Finanza Comportamentale I principali bias cognitivi legati alla gestione del denaro (es. eccesso di fiducia, procrastinazione) L'importanza di prendere decisioni finanziarie consapevoli e razionali Come migliorare i propri comportamenti finanziari e fare scelte più oculate La consapevolezza delle emozioni legate al denaro Modulo 10: La Tutela Legale delle Finanze Personali Diritti e doveri dei consumatori nel contesto finanziario Le principali leggi a tutela del consumatore: diritto del credito, protezione dei dati personali Le truffe finanziarie più comuni e come difendersi Come agire in caso di problematiche legate al credito o agli istituti bancari Modulo 11: Il Sistema Bancario e Finanziario Come funzionano le banche e il sistema finanziario I principali prodotti bancari: conti correnti, carte di credito, mutui, prestiti Cos’è un tasso di interesse e come influenza i finanziamenti La differenza tra istituti bancari tradizionali e banche online Modulo 12: La Fiscalità Personale e le Imposte Le principali imposte che riguardano il cittadino: IRPEF, IVA, imposte sul patrimonio Come funziona la dichiarazione dei redditi e i benefici fiscali L'importanza di conoscere le normative fiscali per ottimizzare le tasse Le detrazioni fiscali per famiglie e persone fisiche Modulo 13: L’Investimento Immobiliare L'importanza dell'immobiliare nella pianificazione finanziaria Come valutare un investimento immobiliare: location, valore di mercato, redditività I vantaggi e i rischi degli investimenti immobiliari (comprare casa vs affittare) Come finanziare un immobile: mutui, leasing, ipoteche Modulo 14: Il Budget per Obiettivi a Lungo Periodo Come pianificare i grandi obiettivi di vita: acquisto della casa, educazione dei figli, viaggi La definizione di obiettivi finanziari a lungo termine e come raggiungerli Pianificare in modo realistico e sostenibile nel tempo Il piano d’azione per raggiungere l’indipendenza finanziaria Modulo 15: Educazione Finanziaria per le Nuove Generazioni L’importanza di trasmettere l’educazione finanziaria ai figli e ai giovani Come insegnare la gestione del denaro a partire dalla scuola primaria Le risorse per famiglie e bambini per imparare a risparmiare, investire e gestire il denaro Modelli di comportamento finanziario sano da trasmettere alle future generazioni