Corso di Gestione del Debito e Risparmio

Modulo 1: la Gestione del Debito e del Risparmio Definizione di debito e risparmio Importanza della gestione finanziaria personale Obiettivi principali: ridurre il debito e ottimizzare il risparmio Modulo 2: Tipologie di Debito Debito positivo vs debito negativo I vari tipi di debito: debito al consumo, debito ipotecario, prestiti personali, prestiti per studenti Impatti psicologici e finanziari del debito Modulo 3: La Psicologia del Debito Comprendere le motivazioni psicologiche dietro l’indebitamento Le emozioni legate al debito e il suo impatto sulle decisioni finanziarie Strategie per modificare atteggiamenti e comportamenti finanziari Modulo 4: Gestire il Debito: Principi di Base Come stabilire un piano di rimborso del debito La regola del 50/30/20: come allocare le risorse tra debiti, spese e risparmio Prioritizzare i debiti in base ai tassi di interesse e altre caratteristiche Modulo 5: Strumenti per la Riduzione del Debito Consolidamento del debito: vantaggi e svantaggi La strategia della palla di neve vs valanga per il rimborso dei debiti Rinegoziazione del debito con i creditori Modulo 6: L’Importanza del Budget Familiare Come creare e mantenere un budget equilibrato Monitorare entrate e uscite mensili Come individuare sprechi e ottimizzare le spese Modulo 7: Il Risparmio: Fondamenti e Obiettivi Definizione di risparmio e sue finalità: emergenze, acquisti futuri, pensione Differenza tra risparmio a breve e lungo termine Come impostare obiettivi di risparmio realistici Modulo 8: Strumenti di Risparmio Conti di risparmio, depositi vincolati, e altri strumenti bancari Investimenti a basso rischio per chi ha un orizzonte temporale breve Fondi comuni di investimento e altre opzioni per risparmiatori con obiettivi a lungo termine Modulo 9: Risparmio e Pianificazione Fiscale Come ridurre il carico fiscale tramite strategie di risparmio Le agevolazioni fiscali per il risparmio pensionistico I vantaggi dei piani di accumulo e le agevolazioni fiscali per risparmiatori Modulo 10: L'importanza di un Fondo di Emergenza Cos’è un fondo di emergenza e perché è fondamentale Quanto risparmiare per un fondo di emergenza Dove e come tenere il fondo di emergenza per garantirne l'accessibilità Modulo 11: Investire i Risparmi: Nozioni di Base Concetti di rischio e rendimento Le basi dell'investimento: azioni, obbligazioni, ETF Strategie di diversificazione del portafoglio Modulo 12: Pianificazione Finanziaria a Lungo Periodo Come impostare una pianificazione finanziaria a lungo termine La pensione: importanza di iniziare a risparmiare in anticipo Strumenti finanziari per una crescita sostenibile del capitale Modulo 13: Prevenzione dell'Indebitamento e Pianificazione del Debito Come evitare il sovraindebitamento e le trappole del credito La gestione dei pagamenti a rate e delle carte di credito Pianificare gli acquisti e fare scelte finanziarie responsabili Modulo 14: Come Affrontare la Ristrutturazione del Debito Quando e come rinegoziare il debito Strumenti di supporto legale e finanziario per la ristrutturazione del debito La gestione del debito in caso di difficoltà economiche Modulo 15: Strategie per una Solida Educazione Finanziaria La cultura del risparmio: come svilupparla e trasmetterla L’importanza dell’educazione finanziaria nelle decisioni quotidiane Come migliorare la gestione del denaro per un futuro più sereno