Corso di Pianificazione Fiscale Personale

Modulo 1: la Pianificazione Fiscale Personale Cos’è la pianificazione fiscale e perché è importante per la gestione delle finanze personali Obiettivi della pianificazione fiscale: ottimizzare il carico fiscale e tutelare il patrimonio Principi fondamentali del sistema fiscale Panoramica del sistema fiscale italiano e delle imposte principali (IRPEF, IVA, IMU, ecc.) Modulo 2: Struttura del Sistema Fiscale Italiano Le principali imposte sul reddito e sul patrimonio Come funziona l’IRPEF e gli scaglioni di tassazione Le deduzioni e detrazioni fiscali: come ridurre l'imponibile Il regime forfettario e altre opzioni fiscali per professionisti e piccoli imprenditori Modulo 3: La Dichiarazione dei Redditi e i Modelli Fiscali I modelli dichiarativi: 730, Unico e la dichiarazione precompilata Come compilare la dichiarazione dei redditi e quali informazioni servono Differenza tra detrazioni e deduzioni: come applicarle correttamente Scadenze e modalità di invio delle dichiarazioni fiscali Modulo 4: Strategie di Ottimizzazione del Reddito Come pianificare la distribuzione del reddito per ottimizzare la tassazione Le agevolazioni per i redditi da lavoro dipendente e autonomo Le opportunità fiscali per i redditi da capitali (interessi, dividendi, plusvalenze) Risparmio fiscale attraverso investimenti e risparmio previdenziale Modulo 5: Detrazioni Fiscali e Crediti d'Imposta Le principali detrazioni fiscali per le persone fisiche (spese mediche, familiari a carico, ecc.) I crediti d’imposta: come sfruttarli per ridurre le imposte da pagare Detrazioni per il risparmio energetico, ristrutturazioni e ecobonus Altre detrazioni rilevanti (donazioni, spese per l’istruzione, ecc.) Modulo 6: La Pianificazione Fiscale per la Famiglia Tassazione dei redditi familiari: come ottimizzare il reddito complessivo Spese per i familiari a carico e vantaggi fiscali Pianificare le risorse in caso di separazione o successione La gestione fiscale in relazione alla casa e agli immobili familiari Modulo 7: Il Risparmio e gli Investimenti Fiscali Pianificare gli investimenti: come minimizzare il carico fiscale su rendimenti e guadagni Le imposte sui rendimenti finanziari (plusvalenze, dividendi, interessi) I conti di risparmio e i prodotti di investimento fiscalmente vantaggiosi Strumenti per il risparmio fiscale: piani individuali di previdenza, fondi pensione, ecc. Modulo 8: La Tassazione sui Beni Immobili Imposte sulla proprietà: IMU, TASI, TARI Come ottimizzare la tassazione sulla casa di abitazione e sugli immobili di investimento La detrazione degli interessi passivi sui mutui Tassazione delle locazioni immobiliari e le opportunità fiscali per affitti brevi Modulo 9: La Pianificazione Fiscale per il Capitale Sociale e le Donazioni La tassazione delle donazioni: come pianificare le donazioni ai familiari o enti benefici Le imposte sulle successioni e donazioni: come ridurre il carico fiscale sulle eredità Le donazioni a scopo benefico e le agevolazioni fiscali L’utilizzo delle polizze vita e dei trusts nella pianificazione patrimoniale Modulo 10: L’Impresa Individuale e la Tassazione Come gestire fiscalmente un’attività autonoma o d’impresa individuale Le imposte sul reddito d’impresa e le modalità di detrazione delle spese aziendali Regimi fiscali per liberi professionisti e autonomi (ordinario, forfettario) Come ottimizzare le tasse tramite l’utilizzo delle spese professionali e degli investimenti aziendali Modulo 11: La Pianificazione Fiscale nel Caso di Redditi Esteri Tassazione dei redditi esteri: come dichiararli e ottimizzare la tassazione internazionale Accordi bilaterali tra paesi e la Convenzione contro le doppie imposizioni La gestione fiscale dei redditi da lavoro all’estero e delle attività internazionali La dichiarazione dei patrimoni all’estero: obblighi e vantaggi fiscali Modulo 12: I Regimi Fiscali Agevolati Il regime forfettario: vantaggi e limiti Altri regimi agevolati per lavoratori autonomi, liberi professionisti e piccole imprese Come scegliere il regime fiscale più vantaggioso per la propria situazione Analisi dei costi e dei benefici dei diversi regimi fiscali Modulo 13: La Pianificazione Fiscale per la Pensione Come pianificare il risparmio previdenziale per ridurre la tassazione futura Contributi volontari al fondo pensione e vantaggi fiscali La tassazione delle pensioni e le agevolazioni per i pensionati Calcolo della pensione e come prepararsi fiscalmente per il pensionamento Modulo 14: La Gestione dei Debiti Fiscali e la Regolarizzazione Come evitare il sovraindebitamento fiscale e gestire i debiti tributari Procedure di rateizzazione delle imposte e la definizione agevolata Come regolarizzare eventuali errori nelle dichiarazioni fiscali passate Gli strumenti per la risoluzione di contenziosi fiscali Modulo 15: Strumenti e Risorse per una Pianificazione Fiscale Efficace Software e applicazioni per la gestione fiscale personale Consulenti fiscali e professionisti: come scegliere il giusto supporto Pianificazione fiscale a lungo termine e gestione delle modifiche legislative Monitorare la propria situazione fiscale e aggiornarsi sugli obblighi fiscali