Credit management

Modulo 1: Introduzione al Credit Management Cos’è il Credit Management e la sua importanza per le aziende Obiettivi principali del Credit Management: protezione finanziaria, flussi di cassa e riduzione dei rischi Ruolo del Credit Manager nelle aziende Interazione tra Credit Management e altre funzioni aziendali (vendite, finanza, legale) Modulo 2: La gestione del credito: concetti base Cos’è un credito commerciale e come si differenzia dagli altri tipi di credito Le modalità di concessione del credito alle imprese: credito a breve vs. credito a lungo termine Il ciclo del credito: dalla concessione all’incasso Tipologie di clienti e analisi della solvibilità Modulo 3: Politiche e procedure di credito Sviluppo di politiche di credito aziendali Come definire le condizioni di pagamento per i clienti (es. termini di pagamento, limiti di credito) Procedure operative per la gestione del credito: monitoraggio, solleciti, e recupero crediti La gestione delle relazioni con i clienti e l’importanza della trasparenza Modulo 4: Analisi del rischio di credito Come valutare il rischio di credito: analisi dei bilanci aziendali, rating e report finanziari Metodi di analisi del rischio: scoring del credito, valutazione della solvibilità e del merito creditizio L'importanza del controllo del rischio nella concessione del credito Utilizzo delle agenzie di rating per la valutazione del rischio Modulo 5: Il processo di concessione del credito Come decidere se concedere o meno credito a un cliente Strumenti per il processo decisionale: limitazioni di credito e analisi della capacità di rimborso La documentazione necessaria per la concessione di credito Gestire i crediti a rischio: come fare delle scelte prudenti Modulo 6: Contratti di credito e termini di pagamento La redazione di contratti di credito: clausole principali, tassi di interesse, scadenze Tipologie di contratti di credito (credito commerciale, factoring, leasing) La gestione dei termini di pagamento: come stabilire e negoziare le condizioni di pagamento Differenza tra credito a breve e a lungo termine Modulo 7: Monitoraggio e gestione dei crediti Come monitorare i crediti aziendali: strumenti e tecniche di monitoraggio La gestione dei crediti scaduti e l’analisi delle cause dei ritardi nei pagamenti Sistemi di gestione dei crediti: software e strumenti tecnologici per il monitoraggio Best practices per la gestione delle problematiche legate al credito Modulo 8: Solleciti di pagamento e comunicazione con i clienti Come pianificare e gestire il processo di sollecito dei pagamenti Tecniche di comunicazione per evitare conflitti con i clienti La gestione delle dispute sui pagamenti e come risolvere le controversie La negoziazione dei termini di pagamento con i clienti in ritardo Modulo 9: Strategie di recupero crediti Differenza tra recupero crediti interno e outsourcing a società specializzate Tecniche di recupero crediti: soluzioni legali e stragiudiziali Come impostare un piano di recupero crediti efficiente La gestione del credito inesigibile e come ridurre l’impatto finanziario Modulo 10: Il factoring e altre soluzioni di finanziamento del credito Cos'è il factoring e come funziona come strumento di gestione del credito Il forfaiting e altre forme di finanziamento delle vendite Vantaggi e svantaggi del factoring per le aziende Come scegliere il fornitore di servizi di factoring più adatto Modulo 11: Gestione della liquidità e dei flussi di cassa L'importanza del Cash Flow Management in un contesto di Credit Management Come la gestione del credito influisce sulla liquidità dell’azienda Tecniche per migliorare i flussi di cassa: ottimizzazione dei tempi di incasso, anticipi sui crediti La gestione del rischio di insolvenza e la sua relazione con la liquidità aziendale Modulo 12: Prevenzione del rischio di credito Strategie preventive per ridurre i rischi legati ai crediti Utilizzo delle assicurazioni sul credito commerciale per proteggere l'azienda Controlli periodici sulla solvibilità dei clienti Come adattare le politiche di credito alle condizioni di mercato Modulo 13: L’impatto della legislazione sul Credit Management Le normative e le leggi che regolano la gestione del credito (Codice Civile, leggi sul recupero crediti) Come la legislazione influisce sulla gestione dei crediti aziendali e sulle pratiche di recupero Le disposizioni in materia di protezione dei dati dei clienti (GDPR) e il loro impatto sulle politiche di credito Le normative internazionali e la gestione del credito in un contesto globale Modulo 14: Etica e responsabilità nel Credit Management L’importanza dell’etica nella gestione del credito e del recupero crediti Come mantenere un equilibrio tra il recupero dei crediti e la preservazione delle relazioni commerciali La gestione etica dei clienti con difficoltà finanziarie Pratiche responsabili di credito che favoriscono il lungo termine rispetto al guadagno immediato Modulo 15: Tecnologie e innovazioni nel Credit Management L'uso delle nuove tecnologie nel Credit Management: software, intelligenza artificiale, automazione Le piattaforme digitali per la gestione dei crediti aziendali Innovazioni nei sistemi di scoring del credito e analisi predittiva Il futuro del Credit Management: tendenze e sviluppi tecnologici