CORSO LA GESTIONE DELLA TESORERIA ACCADEMICO

STRUTTURA DEL CORSO INDIVIDUALE - COLLETTIVA Incontro con una referente didattica per l’apertura della piattaforma di studio e la condivisione del materiale didattico. Ore studio totali di formazione: 100 ore Ore studio su materiale didattico: 48 ore Ore formazione con il Docente: 16 ore Ore schede: 36 ore Schede didattiche guidate: 24 schede da 45 minuti Cadauno Schede di verifica guidate: 24 schede da 45 minuti CadaunoPIANO DIDATTICO Introduzione - Il ruolo del Tesoriere in azienda e la sua evoluzione nel corso del tempo - Cash management: i compiti e le attività della tesoreria - Cash management: obiettivi e processi del cash management - L’equilibrio finanziario fra fabbisogni e fonti - Mercato monetario e tassi di riferimento Come prevedere i flussi di cassa - Il budget annuale di Tesoreria - Il ruolo della tesoreria nelle previsioni a breve termine: piani mensili, settimanali, giornalieri - Strutturare un sistema di raccolta e di condivisione delle informazioni finanziarie con le altre funzioni - Monitorare costantemente gli scostamenti fra consuntivi e previsioni - Identificare le aree di rischio di cash flow La gestione dei flussi di cassa - Gli incassi - I pagamenti - L’impiego di liquidità a breve termine - Il finanziamento dell’attività corrente - Definizione di posizione finanziaria I rapporti con le banche e le Fintech - La verifica delle condizioni bancarie - I mezzi di collegamento banca/impresa - I sistemi di incasso e pagamento - Costi e negoziazione con le banche - Scoring e Rating Finanziario - Riferimenti normativi ed operativi: l'evoluzione dell'accordo di Basilea (cenni) - Le indicazioni a livello internazionale - Garanzie: fidejussioni contrattuali - Rapporti con la P.A. in merito alla tracciabilità degli incassi e dei pagamenti - L’avvento delle Fintech ed i mutamenti in atto del mercato bancario - Il nuovo rapporto fra intermediari finanziari e attività imprenditoriali - Economia digitale, le Fintech e le società “intelligenti” - Nuovi modelli di business - Il valore dei dati e il suo utilizzo - Iperconnettività globale Gli impieghi della liquidità - Vantaggi e svantaggi delle diverse possibilità di utilizzo dei surplus di tesoreria - Come scegliere gli impieghi - Costo o rendimento rispetto al rischio dell’operazione finanziaria specifica I finanziamenti - Linee di credito: per cassa e di firma; scoperti e anticipi - Operazioni con l’estero - Il parabancario: factoring e leasing - Copertura dei rischi: cambio, tasso e posizioni - Mercato dei cambi - I criteri di gestione nella gestione dei rischi - Esposizione e valutazione al rischio d’interesse - Principali strumenti finanziari di copertura L’organizzazione della tesoreria - La tesoreria nei gruppi e nelle multinazionali: accentramento e decentramento - Il netting