Obblighi antiriciclaggio (AML) per banche e società finanziarie

Modulo 1: Normative Antiriciclaggio (AML) per le Istituzioni Finanziarie Panoramica delle principali normative antiriciclaggio applicabili a banche e società finanziarie Il ruolo delle istituzioni finanziarie nella prevenzione del riciclaggio di denaro Modulo 2: Le Responsabilità delle Banche e delle Società Finanziarie Analisi delle responsabilità legali delle banche e delle società finanziarie nel contrastare il riciclaggio di denaro Gli obblighi di monitoraggio e reporting delle transazioni sospette Modulo 3: Identificazione e Verifica del Cliente (KYC) Normative relative alla procedura di conoscenza del cliente (KYC) per le banche e le società finanziarie Le best practice per identificare e verificare l'identità del cliente Modulo 4: Monitoraggio delle Transazioni Finanziarie Le regolazioni che obbligano le istituzioni finanziarie a monitorare le transazioni in tempo reale Come rilevare attività sospette attraverso il monitoraggio delle transazioni Modulo 5: La Prevenzione del Riciclaggio tramite la Due Diligence Approfondimento sulla due diligence rafforzata per i clienti ad alto rischio Obblighi di indagine e verifica quando si identificano transazioni sospette Modulo 6: Il Ruolo delle Autorità di Vigilanza Normative che regolano l'attività di supervisione e vigilanza delle autorità competenti L'interazione tra banche, società finanziarie e autorità di regolazione nell'implementazione delle normative AML Modulo 7: La Segnalazione delle Transazioni Sospette (STR) Procedura di segnalazione delle transazioni sospette alle autorità competenti Le implicazioni legali per le banche che non rispettano gli obblighi di segnalazione Modulo 8: I Piani di Compliance Antiriciclaggio Come le istituzioni finanziarie devono sviluppare e implementare piani di compliance antiriciclaggio Ruolo dei responsabili AML nelle banche e nelle società finanziarie Modulo 9: La Due Diligence per i Clienti e le Operazioni ad Alto Rischio Strategie di due diligence per clienti o operazioni considerate ad alto rischio di riciclaggio Obblighi delle istituzioni finanziarie nel caso di clienti politici o di paesi ad alto rischio Modulo 10: Il Monitoraggio e la Formazione Continua per i Dipendenti L'importanza della formazione continua per il personale bancario in materia di AML Come aggiornare periodicamente le politiche interne per mantenere la conformità alle normative Modulo 11: La Tracciabilità dei Fondi e la Prevenzione delle Frodi Finanziarie Normative che garantiscono la tracciabilità dei fondi e la prevenzione delle frodi Le tecniche per identificare movimenti sospetti e operazioni fraudolente Modulo 12: Le Sanzioni per il Non Rispetto delle Normative AML Le sanzioni penali ed economiche per le banche e le società finanziarie che non rispettano le normative AML Le misure correttive che le istituzioni devono adottare in caso di violazioni Modulo 13: Le Tecnologie e l'Automazione nell'AML L'uso delle tecnologie per il monitoraggio delle transazioni e l'automazione dei processi AML Strumenti innovativi per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro Modulo 14: I Controlli Interni e la Governance dell'AML Le politiche e le procedure di controllo interno per garantire la compliance AML Come le banche e le società finanziarie possono strutturare una solida governance in ambito antiriciclaggio Modulo 15: Adattamento alle Normative AML: Strategie e Best Practices Strategie per garantire che le banche e le società finanziarie si adattino alle normative in continua evoluzione Le best practices per rafforzare la compliance e prevenire il riciclaggio di denaro