Educatore Finanziario

Il corso si articola in 15 moduli riguardante:

Modulo 1 – La pianificazione finanziaria ed assicurativa

• La pianificazione finanziaria ed assicurativa: il ciclo di vita della famiglia e i bisogni

Modulo 2 – Macroeconomia

• Il PIL: definizione e interpretazione
• PIL reale, PIL nominale e dinamica del PIL
• L’inflazione e la disoccupazione
• Il mercato del lavoro
• La politica economica
• La BCE

Modulo 3 – Il sistema finanziario

• Definizione, struttura e soggetti del sistema finanziario
• La funzione del sistema finanziario
• La moneta
• Il risparmio, il patrimonio, le attività e le passività finanziarie
• I saldi finanziari
• I circuiti diretti e indiretti. Perché esistono gli intermediari finanziari?

Modulo 4 – I criteri da seguire per la selezione degli investimenti finanziari

• I regimi di capitalizzazione e di attualizzazione semplice e composto
• Il rendimento
• Il rischio
• La liquidità

Modulo 5 – Gli strumenti di pagamento

• I bisogni di pagamento
• L’assegno
• Le carte di pagamento
• Il bonifico
• I servizi di incasso e la cambiale

Modulo 6 – Protezione

• Il sistema pubblico: INPS e INAIL
• I bisogni assicurativi di protezione
• La gestione dei rischi e le possibili soluzioni

Modulo 7 – Gli strumenti di finanziamento – base

• I fabbisogni finanziari e i criteri di scelta
• Il mutuo
• Gli aspetti tecnici del mutuo
• Le conseguenze economiche e lo spazio di utilizzo del mutuo

Modulo 8 – Gli strumenti di investimento – base

• I bisogni di investimento e i criteri di scelta
• I depositi al risparmio
• I certificati di deposito bancari
• I buoni fruttiferi postali
• I pronti contro termine passivi
• Il conto corrente

Modulo 9 – La previdenza

• I concetti di base della previdenza
• La previdenza pubblica
• La previdenza integrativa: caratteristiche
• La previdenza integrativa: gli strumenti
• La previdenza integrativa: i tassi di adesione

Modulo 10 – Gli strumenti di finanziamento intermedio

• Il credito al consumo
• I prestiti personali
• I prestiti finalizzati
• Il credito revolving
• La cessione del quinto

Modulo 11 – Gli strumenti di investimento intermedio

• I titoli di Stato italiani
• Il rendimento e il rischio dei titoli di Stato
• I BOT e i CTZ
• I CCT e i BTP
• Le obbligazioni societarie – prima parte
• Le obbligazioni societarie – seconda parte
• I contratti quotati sul mercato azionario
• Il valore delle azioni
• La valutazioni dei titoli azionari
• Gli aumenti di capitale
• Il rischio dei titoli azionari

Modulo 12 – La diversificazione

• La diversificazione
• Come attivare la diversificazione
• Il portafoglio efficiente
• I fondi comuni di investimento
• Le categorie dei fondi comuni di investimento
• Cenni sugli indicatori di rendimento corretto per il rischio

Modulo 13 – Gli strumenti assicurativi

• Elementi definitori
• Le polizze assicurative del ramo di vita
• Le polizze rivalutabili
• Le polizze unit e index linked
• Le polizze assicurative del ramo danni

Modulo 14 – I regimi di tassazione dei redditi di natura finanziaria

• I redditi di capitale
• I redditi diversi
• Il regime della dichiarazione
• Il regime amministrativo
• Il regime del risparmio gestito

Modulo 15 – Finanza comportamentale

• Il ruolo della finanza comportamentale
• L’individuo irrazionale
• La legislazione del collocamento del risparmio e la MiFID