Conformità normativa per i servizi Fintech e pagamento digitale

Modulo 1: Conformità Normativa per i Servizi Fintech e Pagamento Digitale Introduzione alle normative che regolano i servizi Fintech e i pagamenti digitali Panoramica su come la regolamentazione influisce sulle operazioni Fintech e sugli strumenti di pagamento elettronici Modulo 2: Regolamento UE sui Servizi di Pagamento (PSD2) Esame del regolamento UE PSD2 e le sue implicazioni per i servizi Fintech Come PSD2 ha modificato il panorama dei pagamenti digitali in Europa Modulo 3: Licenze e Autorizzazioni per le Piattaforme Fintech I requisiti legali per ottenere licenze e autorizzazioni per operare nel settore Fintech Panoramica dei processi normativi per le aziende che offrono servizi di pagamento digitale Modulo 4: Protezione dei Dati nei Servizi Fintech: GDPR e Normative Locali Come le normative sulla protezione dei dati (come il GDPR) si applicano ai servizi Fintech e ai pagamenti digitali Obblighi per garantire la sicurezza dei dati dei clienti nel trattamento dei pagamenti elettronici Modulo 5: Antiriciclaggio (AML) e Lotta al Finanziamento del Terrorismo (CFT) Analisi delle normative AML/CFT applicabili nel settore Fintech Strategie per le piattaforme Fintech per conformarsi alle normative antiriciclaggio e prevenire il finanziamento del terrorismo Modulo 6: Verifica dell’Identità e Conformità KYC (Know Your Customer) Come le piattaforme Fintech devono gestire il processo di identificazione e verifica dei clienti in linea con le normative KYC Tecniche per garantire la conformità alle leggi KYC e la protezione contro attività fraudolente Modulo 7: Responsabilità delle Piattaforme Fintech nella Gestione dei Pagamenti Diritti e responsabilità delle piattaforme Fintech nella gestione dei pagamenti elettronici Come tutelare gli utenti e rispettare le normative in caso di transazioni contestate Modulo 8: Contratti e Termini di Servizio nei Servizi Fintech Le clausole contrattuali da includere nei contratti con i clienti per garantire la conformità normativa Gestione dei rischi legali attraverso termini di servizio chiari e trasparenti Modulo 9: Regolamentazione delle Criptovalute e Blockchain Implicazioni normative delle criptovalute e della tecnologia blockchain per i servizi Fintech Le principali normative internazionali e locali che regolano l'uso delle criptovalute nei pagamenti digitali Modulo 10: Sanzioni e Conformità alle Norme del Settore Fintech Le sanzioni per la non conformità alle normative Fintech e ai regolamenti sui pagamenti digitali Le modalità per evitare multe e procedimenti legali attraverso un monitoraggio accurato delle normative Modulo 11: Innovazione e Regolamentazione dei Servizi Fintech Emergenti Panoramica su come le normative si evolvono per coprire nuove tecnologie Fintech, come l'intelligenza artificiale nei pagamenti digitali Come le aziende possono adattarsi alle modifiche normative senza compromettere l'innovazione Modulo 12: Regolamentazione delle Piattaforme di Crowdfunding e Prestiti Peer-to-Peer Analisi delle normative che regolano i servizi di crowdfunding e i prestiti peer-to-peer nel contesto Fintech Obblighi di trasparenza e protezione degli investitori e dei prestatori Modulo 13: Sicurezza delle Transazioni nei Pagamenti Digitali Le normative di sicurezza per le transazioni di pagamento digitale, compresa la protezione contro le frodi Le migliori pratiche per proteggere le informazioni sensibili degli utenti durante le transazioni online Modulo 14: Soluzioni di Pagamento Digitali e la Normativa sulle Microtransazioni Le implicazioni legali nell'uso dei pagamenti digitali per microtransazioni e piccole somme Come rispettare le normative fiscali e antiriciclaggio in caso di transazioni di piccole dimensioni Modulo 15: Strategia di Conformità e Risk Management nei Servizi Fintech Come le aziende Fintech possono sviluppare una strategia di conformità efficace e un piano di gestione dei rischi Strumenti e risorse per monitorare continuamente la conformità alle normative sui pagamenti digitali