Dalla negoziazione all’incasso nelle vendite verso l’estero: strumenti di tutela contrattuale nei pagamenti internazionali

Contenuti del corso

1. Il rischio di credito e le problematiche contrattuali nella vendita internazionale

• Valutazione del rischio di credito:
  • rischio “commerciale” e rischio “paese”
• Individuazione dei punti di criticità nella negoziazione di una compravendita con l’estero:
  • aspetti commerciali, contrattuali, logistici, finanziari, di spedizione e di pagamento
• Preliminari, formazione del contratto internazionale, legge applicabile, foro competente e/o arbitrato
• Clausole negoziali a favore del venditore: garanzie di pagamento
• Clausole negoziali a favore del compratore: performance e advance payment bond
• Condizioni generali di vendita, condizioni particolari, argomenti da regolare nella compravendita internazionale ed esame modello “standard”

2. Gli Incoterms e le forme di pagamento con l’estero

• Termini di resa della merce nella vendita internazionale
• Incoterms: che cosa sono, che cosa non sono, scopo e struttura degli Incoterms 2010
• Classificazione, esame, significato e applicazione degli Incoterms 2010
• Ripartizione dei costi, dei rischi e delle responsabilità tra venditore e compratore
• Forma di pagamento in ambito comunitario ed extra comunitario
• Forma di pagamento ed Incoterms: implicazioni gestionali e operative
• Pagamenti anticipati, posticipati e contestuali: il COD (Cash on Delivery)
• Assegno bancario, negoziazione sbf o invio dopo incasso
• Incasso documentario (D/P - CAD - D/A): che cos’è e quali i rischi

3. Gli incassi, i crediti documentari, le Stand by Letter of credit e le Garanzie a richiesta

• Credito documentario:
  • che cos’è, come si articola, quali le caratteristiche, quali i vantaggi e quali i rischi
• Credito documentario confermato, non confermato e silent confirmation
• Fasi del credito documentario e utilizzo dello stesso:
  • per pagamento, per accettazione, per negoziazione, a vista, o a scadenza
• Documenti nel credito documentario, esame degli stessi e regolamento senza riserva/con riserva
• Stand by Letter of Credit, garanzie fideiussorie e a prima richiesta:
  • quando e come adottarle, vantaggi, rischi e differenze
• Soluzioni per coprirsi dal rischio di mancato pagamento

4. L’assicurazione dei crediti e il Forfaiting

• Assicurazione dei crediti come strumento di prevenzione dell’insolvenza
• Presupposti per l’assicurazione dei rischio commerciale: la globalità
• Limite di credito (fido), valore assicurabile, soglia di ingresso e premio
• Insolvenza “di diritto”, “di fatto” termine costitutivo del sinistro (TCS) e indennizzo
• Procedure per l’assicurazione dei crediti esteri, caratteristiche, costi
• Vantaggi dell’assicurazione dei crediti: selezione, valutazione della clientela, monitoraggio, recupero dei crediti
• Forfaiting: che cos’è, quando, come utilizzarlo e quali le condizioni
• Criticità di un’operazione di Forfaiting e procedure

5. La gestione del rischio di credito con le Lettere di credito, le garanzie, le Stand by, l’assicurazione crediti

• Quando e come adottare un credito documentario, una Stand by o una garanzia e quando conviene assicurarsi
• Suggerimenti per una negoziazione efficace dei pagamenti con l’estero e gestione operativa del credito documentario
• Suggerimenti per evitare le riserve bancarie in un credito
• Modelli per formulare un pagamento con credito documentario e istruzioni per l’emissione di una garanzia
• Modelli uniformi di garanzie bancarie e di Stand by Letter of credit