Corso di Formazione Specialistica per Credit Risk Manager, Auditor e Manager per la Crisi d'Impresa (mod.1 + mod. 2)

Il modulo tratta in modo specifico tutti i punti dello Schema CRMS FP 07:2015.Il focus è sulla modalità di valutazione.

1. Introduzione allo Schema CRMS FP 07:2015 e principi di Basilea 1-2-3
2. Compatibilità con gli altri sistemi di gestione e Risk Management.
3. Contesto dell’Organizzazione
4. Scopo e campo di applicazione, riferimenti normativi e principali termini e definizioni
5. Leadership, Politica e obiettivi
6. Ruoli e responsabilità all’interno dell’Organizzazione e La figura del Credit manager
7. Pianificazione per il Sistema di Gestione del Credito
8. Supporto
9. Informazioni documentate.

Test ed esercizi per il consolidamento degli elementi appresi durante la giornata

1. Attività Operative:
   – Analisi e valutazione del rischio di credito
   – Strumenti di analisi del portafoglio clienti
   – Metodologie e strumenti per la Classificazione del rischio di Credito (Rating Clienti) – la Credit Scorecard
   – Definizione e gestione delle Linee di Credito (Fido)
2. Trattamento del rischio:
   – Determinazione dei requisiti contrattuali
   – Le Garanzie del Credito
   – Fatturazione e controlli operativi del portafoglio clienti
   – Gestione del contenzioso e recupero crediti
   – I processi affidati in outsourcing

Test ed esercizi per il consolidamento degli elementi appresi durante la giornata

1. Mediazione o Azione Legale
2. Perdite sui Crediti
3. Continuità Operativa
4. La valutazione delle Prestazioni- Focus sull’ Analisi e Reporting del credito- Audit interno- Riesame della Direzione
5. Miglioramento- Attività connesse alla gestione delle non conformità e azioni correttive- Valutazione dell’efficacia dei processi e miglioramento continuo

Esame in forma scritta e orale (durata: 2 ore)

Il modulo tratta in modo specifico la Crisi d’Impresa e l’Addendum EFRMS 14:2019. Trattandosi di un approfondimento, per partecipare è necessario aver frequentato il Corso da 24 Ore, nella presente o nelle scorse edizioni.

1. Introduzione all’Addendum EFRMS 14:2019 e alla Riforma della CRISI D’IMPRESA E DELL’INSOLVENZA Decreto Legislativo n°14/2019 in attuazione della legge N°155 del 19 ottobre 2017 (ex legge fallimentare)
2. Correlazione con lo schema CRMS FP 07:2015. Scopo e campo di applicazione -riferimenti normativi- termini e definizioni. Contesto dell’organizzazione Il sistema di gestione per l’equilibrio economico finanziario
3. ATTIVITÀ OPERATIVE. Pianificazione e controlli operativi:
   il governo interno, pianificazione, programmazione e controllo.
4. Pianificazione strategica
5. Redazione del Piano strategico (Business Plan)
6. Le chiavi di lettura dell’azienda.
7. Il sistema di budgeting.

Test ed esercizi per il consolidamento degli elementi appresi durante la giornata

1. Il Controllo direzionale e il sistema di Reporting
2. Trattamento del Rischio e procedure di gestione e controllo
3. Fatturazione e contabilità Processi affidati all’esterno
4. Continuità operativa Audit interni
5. Riesame della direzione
6. Non conformità e azioni correttive
7. Piano di miglioramento
8. Gli indici di allerta
9. Test ed esercizi per il consolidamento degli elementi appresi durante la giornata

Scenari post Segnalazione all’OCRI

Esami Scritti e Orali