LA DISTRIBUZIONE DEI PRODOTTI FINANZIARI ASSICURATIVI

Contenuti:
MODULO 1 - I prodotti finanziari assicurativi
• Introduzione
• Quadro giuridico di riferimento
• Definizione di prodotti finanziari assicurativi
• Polizze unit linked e index linked
• Item di autovalutazione
• I contratti di capitalizzazione
• Prodotti finanziari non emessi dalle imprese di assicurazione
• I soggetti abilitati alla distribuzione dei prodotti finanziari
• Item di autovalutazione
• Riepilogo
MODULO 2 - Ricognizione della normativa applicabile
• Introduzione
• Estensione dell'applicazione della normativa
• Disposizioni della CONSOB
• Normativa sui soggetti abilitati
• Item di autovalutazione
• Attività escluse dal Regolamento ISVAP 5/2006
• La disciplina dell'intermediario assicurativo
• La disciplina degli illiquidi
• Il Codice del Consumo
• Item di autovalutazione
• Riepilogo
MODULO 3 - Gli obblighi informativi
• Introduzione
• L'oggetto dell'informativa
• Informazioni da rendere in sede precontrattuale

• Altre informazioni
• Item di autovalutazione
• Le richieste e le esigenze del cliente
• Informativa in sede di contratto
• Modalità in cui va resa l'informativa
• Item di autovalutazione
• Riepilogo
MODULO 4 - Adeguatezza, appropriatezza e sollecitazione dell'investimento
• Introduzione
• I test di adeguatezza e appropriatezza
• Le regole di condotta prevista dalla CONSOB
• I prodotti finanziari illiquidi
• Item di autovalutazione
• La sollecitazione all'investimento
• Il prospetto informativo
• Aggiornamento del prospetto informativo
• Item di autovalutazione
• Riepilogo
MODULO 5 - La distribuzione dei prodotti ""multi-ramo""
• Introduzione
• I prodotti multi-ramo
• Le indicazioni operative
• Gli obblighi di informativa precontrattuale
• Item di autovalutazione
• La valutazione dell'adeguatezza
• Regole di presentazione alla clientela
• Item di autovalutazione
• Riepilogo
Risorse in approfondimento del corso relative alla normativa di riferimento (lista delle norme)
Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento
IVASS e alle disposizioni della circolare OAM