La gestione del Business Conduct Risk in Banca

Il corso ha una durata complessiva di 80 ore di formazione e si svolgerà a weekend alterni.

Modulo 1: Le Funzioni di Monitoraggio e Controllo nella Teoria e nella Prassi
Il Modulo 1 può essere acquistato singolarmente.

Argomenti modulo 1 (2 weekend)
RUOLO DELLA FUNZIONE DI MONITORAGGIO E CONTROLLO, COLLOCAZIONE ORGANIZZATIVA

• Le relazioni tra le Funzioni di monitoraggio e controllo e le funzioni aziendali operative
• L’organizzazione delle Funzioni di monitoraggio e controllo
  • Strutture di monitoraggio e controllo consultiva (“ex ante”, o di validazione) e strutture di monitoraggio e controllo di verifica (ex post)
  • Funzioni di monitoraggio e controllo tematiche (per area normativa, per cliente interno, per reportistica e governo)
• Funzionamento delle Funzioni di monitoraggio e controllo
  • Supporto e validazione: modalità e metodologie di determinazione e gestione del rischio di conformità nelle diverse fasi di applicazione del modello di conformità (rischio inerente – mitigazione – rischio residuo)
  • Flussi informativi – flussi verso gli OOSS, verso le altre FAC, informazioni periodiche richieste dalla normativa
  • La compliance di progetto ed il change management

Modulo 2: Le Funzioni di Monitoraggio e Controllo di Prodotti e Servizi
Il Modulo 2 può essere acquistato singolarmente.

Argomenti modulo 2 (3 weekend)
L’ORGANIZZAZIONE PER PRODOTTO/CLIENTE DEL GRUPPO BANCARIO

• La struttura del capitale, le tipologie di raccolta, i tassi interni di trasferimento, il budget
• L’offerta e la commercializzazione dei prodotti di investimento (Società prodotto, strutture di offerta/commercializzazione, strutture di pricing)
• L’offerta e la commercializzazione dei prodotti bancari, creditizi, di pagamento (Società prodotto, strutture di offerta/commercializzazione, strutture di pricing)

PRODOTTI BANCARI E FINANZIARI, PRODOTTI DI CREDITO E SERVIZI DI PAGAMENTO

• La governance di prodotto dell’offerta bancaria e di credito
• La trasparenza precontrattuale, contrattuale e continuativa
• La remunerazione degli affidamenti e sconfinamenti
• La remunerazione del credito e la prevenzione dell’usura
• I meccanismi di incentivazione dei prodotti bancari

PRODOTTI E SERVIZI DI INVESTIMENTO

• La governance di prodotto nei servizi di investimento
• I presidi di correttezza nell’offerta: appropriatezza, adeguatezza, consulenza, mercato target
• La remunerazione dei prodotti e dei servizi di investimento
• Il Budget dei servizi di investimento: rischi di conformità e controlli
• I meccanismi di incentivazione dei prodotti e dei servizi di investimento
• I fallimenti di compliance: storia e presidi dei conflitti di interesse nella prestazione dei servizi di investimento

LA GESTIONE DEI RECLAMI RELATIVI A PRODOTTI E SERVIZI

• Modelli organizzativi
• Peculiarità collegate a specifici servizi: reclami per pagamenti elettronici, reclami creditizi, reclami finanziari, il ruolo di ABF e ACF
• Informativa al pubblico sui reclami
• Le linee guida EBA sulla gestione dei reclami

PREVENZIONE, INTERCETTAZIONE E SEGNALAZIONE DEI POSSIBILI ABUSI DI MERCATO

• Tipologie di possibili abusi di mercato
• Prassi di mercato ammesse
• Ruolo delle differenti società e strutture del Gruppo
• Modelli di controllo e di segnalazione

Modulo 3: Le Funzioni di Monitoraggio e Controllo del Sistema di Governance
Il Modulo 3 può essere acquistato singolarmente.

Argomenti Modulo 3 (3 weekend)
DATA PROTECTION GOVERNANCE

• I rischi informatici e la ICT compliance
• Il trattamento dei dati e la circolazione delle informazioni all’interno dei Gruppi Bancari; le indicazioni del Garante in materia di accesso ai dati dei clienti
• Le centrali rischi private e il trattamento dati per recupero crediti
• IL DPO all’interno dei Gruppi bancari: modelli e specificità
• Le indicazioni EBA sulla valutazione dei rischi ICT del 2017 e le draft guidelines EBA su ICT and security risk management (2018)

OUTSOURCING

• Linee Guida EBA
• Presidi e requirements di compliance nella esternalizzazione di FOI
• L’esternalizzazione delle FAC

SISTEMI DI REMUNERAZIONE E INCENTIVAZIONE

• Struttura della remunerazione
• Modelli e fattispecie particolari (Risk Takers; FAC, agenti; Promotori Finanziari, rete commerciale) e indicatori di performance (economici, quantitativi, qualitativi)
• La circolare 285 (25° aggiornamento del 23 ottobre 2018) e le guidelines EBA/GL/2015/22
• La governance dei sistemi di remunerazione nei gruppi

MODELLI DI GOVERNO SOCIETARIO

• Il Progetto di governo societario
• Linee guida EBA sulla internal governance
• Ruolo, struttura e composizione dei Comitati Consiliari; linee guida congiunte ESMA-EBA sulla suitability dei membri del management body e dei titolari delle funzioni chiave

ANTIRICICLAGGIO

• Ruoli e compiti della funzione antiriciclaggio nel Gruppo Bancario
• Modelli organizzativi, rapporti e flussi informativi tra Funzione Compliance e Funzione antiriciclaggio
• La gestione delle informazioni privilegiate
• Origine, circolazione e gestione delle informazioni privilegiate all’interno del Gruppo Bancario. Informazioni privilegiate e informazioni sensibili; Informazioni di Gruppo e informazioni di clienti
• Le linee guida CONSOB sulla gestione delle informazioni privilegiate
• L’informativa societaria, la disclosure, l’abuso di informazioni privilegiate
• La Compliance e la Funzione Gestione Informazioni Privilegiate

I CONFLITTI DI INTERESSE DA SITUAZIONI PERSONALI: PARTI CORRELATE, SOGGETTI COLLEGATI, ART. 2391 CC

• Attività di rischio
• Comitato
• Intercettazione, gestione, valutazione e flussi informativi

LA COMPLIANCE E LE PREVISIONI DI CUI AL D.LGS. 231/2001

• I rischi 231 tipici dell’attività bancaria
• Il MOG e l’OdV nei gruppi bancari. Ruolo dell’OdV nel complesso del SCI del Gruppo Bancario
• Collocazione e composizione dell’OdV, strutture e funzioni a supporto dell’attività dell’OdV

L’INFORMATIVA NON FINANZIARIA E LA RESPONSABILITÀ SOCIALE DI IMPRESA

• Contenuti della relazione non finanziaria
• Coinvolgimento della compliance: contributi, metodi e sinergie