Compliance normativa per istituzioni di credito e fintech

Modulo 1: Compliance normativa per istituzioni di credito e fintech Esame delle principali normative di compliance per le istituzioni di credito e le aziende fintech. Le implicazioni per la gestione della conformità normativa e le best practices da seguire. Modulo 2: Regolamentazione delle istituzioni di credito: Norme di vigilanza Analisi delle normative di vigilanza per le istituzioni di credito e gli aggiornamenti 2025. Focus sul ruolo delle autorità di regolamentazione e le nuove modalità di controllo. Modulo 3: Regole antiriciclaggio (AML) per istituti bancari e fintech Approfondimento sugli obblighi antiriciclaggio (AML) per le banche e le aziende fintech. Le nuove regole di reporting e monitoraggio delle transazioni sospette. Modulo 4: Gestione del rischio finanziario e operazioni sospette Analisi delle strategie di gestione del rischio finanziario nelle istituzioni di credito. Le best practices per l’identificazione e la gestione delle operazioni sospette. Modulo 5: Protezione dei dati personali: Norme GDPR per fintech e banche Focus sul GDPR e le normative in materia di protezione dei dati personali per le istituzioni finanziarie. Obblighi di sicurezza e riservatezza per garantire la compliance nel trattamento dei dati. Modulo 6: Normative sui pagamenti elettronici e sistemi di pagamento alternativi Esame delle normative relative ai pagamenti elettronici e le nuove regole per i sistemi di pagamento alternativi. Obblighi di trasparenza e sicurezza nelle transazioni finanziarie digitali. Modulo 7: Licenze e autorizzazioni per operare nel settore fintech Approfondimento sui requisiti per ottenere licenze e autorizzazioni per operare come istituzione fintech. Le differenze tra regolamentazioni nazionali e le linee guida europee. Modulo 8: Compliance fiscale e dichiarazioni per istituti finanziari e fintech Normative fiscali per istituzioni finanziarie e fintech, con focus sulle dichiarazioni fiscali obbligatorie. Le implicazioni per il reporting delle transazioni e per la gestione fiscale delle operazioni. Modulo 9: Protezione dei consumatori nei servizi bancari e fintech Le leggi che regolano la protezione dei consumatori nel settore bancario e fintech. Le garanzie legali per gli utenti e le misure di sicurezza adottate dalle istituzioni di credito. Modulo 10: Regole per le criptovalute e gli exchange: Compliance e responsabilità Normative relative alle criptovalute e agli exchange di criptovalute. Obblighi di compliance per le piattaforme fintech che gestiscono valute digitali. Modulo 11: La gestione della compliance per i prestiti e il credito al consumo Focus sulle normative di compliance per i prestiti e il credito al consumo. Le misure di trasparenza e protezione per i consumatori che accedono al credito. Modulo 12: Monitoraggio e audit della compliance nelle istituzioni finanziarie Le strategie per il monitoraggio e l’audit della compliance nelle istituzioni finanziarie. Focus su tecnologie e strumenti utilizzabili per verificare l'aderenza alle normative. Modulo 13: Compliance nelle transazioni internazionali e regolamenti sulle sanzioni Analisi delle normative sulla compliance nelle transazioni internazionali, con particolare riferimento alle sanzioni economiche. Le implicazioni per il settore fintech nelle operazioni transfrontaliere. Modulo 14: Responsabilità legale delle istituzioni finanziarie e sanzioni per inadempimento Le sanzioni e le responsabilità legali delle istituzioni finanziarie in caso di non conformità alle normative. Le possibili conseguenze per le banche e le aziende fintech in caso di violazioni. Modulo 15: Compliance e innovazione nel settore fintech: Come conciliare i due aspetti Esame delle sfide di compliance per le istituzioni fintech che operano in un settore in rapida evoluzione. Strategie per bilanciare innovazione tecnologica e aderenza alle normative.