CORSO CREDIT MANAGEMENT: LA STRATEGIA PER LA GESTIONE DEL RISCHIO CREDITO ACCADE

STRUTTURA DEL CORSO INDIVIDUALE - COLLETTIVA Incontro con una referente didattica per l’apertura della piattaforma di studio e la condivisione del materiale didattico. Ore studio totali di formazione: 100 ore Ore studio su materiale didattico: 48 ore Ore formazione con il Docente: 16 ore Ore schede: 36 ore Schede didattiche guidate: 24 schede da 45 minuti Cadauno Schede di verifica guidate: 24 schede da 45 minuti CadaunoPIANO DIDATTICO Il credito clienti e la sua rilevanza nella gestione aziendale - La struttura produttiva Italiana e la dimensione delle imprese - Overview del credito nel Sistema Paese Italia e nell’UE - Vantaggi e svantaggi dei diversi mezzi di pagamento - Le vendite e il rischio commerciale - Il ritardo negli incassi: l'incidenza del credito sui risultati aziendali - Il costo della gestione del credito - Esempio: quanti mesi di ricavi occorrono per recuperare una perdita su crediti? Cenni sulle disposizioni legislative relative alla lotta contro i ritardi di pagamento nelle transazioni commerciali - Clausole a protezione delle condizioni generali di vendita - Disposizioni legislative relative ai ritardi di pagamento Credit Manager - Ruolo e responsabilità - Obiettivi, componenti ed attività della funzione - Posizionamento nell'organizzazione aziendale Credit policy - Finalità e modalità della Credit Policy - Definire i processi per accelerare gli incassi e prevenire i rischi: processo all’ordine, di fatturazione, di contabilizzazione incassi, di gestione delle controversie col cliente - Definire i processi di recupero crediti e contenzioso: cenni sulle procedure legali Valutare il rischio cliente - Lo scoring e il rating - Cenni sullo Z-score di Altman - Cenni sullo scoring e rating - L'analisi di bilancio come base di valutazione quantitativa e qualitativa - Analisi finanziaria, per indici e per flussi - Il Capitale Circolante Netto Commerciale (C.C.N.C.) - I giorni del ciclo del circolante - Legame tra EBITDA, Working Capital e Operational Cash Flow - Analisi del cash flow Coordinare le informazioni disponibili per valutare il rischio perdita - Fonti esterne - Fonti interne - Lo storico clienti - Black list Il credito come investimento aziendale - Obiettivi commerciali e rischio cliente - Monitorare l'esposizione: indicatori e punti di controllo - Fattori che vincolano le scelte di esposizione La gestione dei fidi - I dati da esaminare per l’affidamento dei clienti - Calcolare un “massimale operativo”, compatibile con una serie di parametri rapportati al rischio - I livelli di autorizzazione ed i livelli di autonomia Gestire efficacemente il recupero crediti - Analizzare le cause dei ritardi: individuare le situazioni a rischio - Distinguere tra ritardi innocui e ritardi di rischio - Segmentare le posizioni in relazione al rischio - Definire le fasi e i tempi del processo di sollecito