MASTER IN PRIVATE BANKER

Il Private Banker è una professione di nicchia e possono guadagnare davvero cifre interessanti, ma devono avere le competenze tecniche adeguate in ambito economico finanziario, ma a loro viene chiesta una dota indispensabile: la capacità di relazionarsi nel lungo periodo con il cliente, sapendo capire le esigenze e soddisfare le aspettative.

Cosa chiedono le banche ai Private Banker?

Le banche chiedono ai Private Banker assoluta fedeltà. Di seguito sono elencate alcune clausole scelte dalle banche per fidelizzare i propri Private Banker.

• Patto di non concorrenza: Il Private Banker si impegna a non svolgere la sua professione su un determinato territorio per un dato periodo di tempo (da 1 a 3 anni) se decide di abbandonare il lavoro. In cambio riceve un’indennità che si aggiunge alla retribuzione lorda mensile.

• Patto di Stabilità o di “durata minima”: il Private Banker si impegna a non lasciare la banca presso cui lavora per un determinato periodo che solitamente varia da 1 a 5 anni.

• Piano di Stock Options: questo professionista riceve periodicamente o ad obiettivi raggiunti delle azioni della banca.

• Periodo di preavviso prolungato: il Private Banker è obbligato a dare dai 12/24 mesi di preavviso se decide di lasciare la banca.

Cosa si intende per Private Banking?

Per Private Banking si intende quella attività bancaria rivolta al settore delle famiglie e delle imprese individuali; comprende, oltre le operazioni tradizionali (depositi, conti correnti, prestiti), anche prodotti innovativi (piani di previdenza integrativa, finanziamenti immobiliari con coertura assicurativa ecc.). Insomma si occupa di servizi finanziari e consulenziali dedicati in maniera personalizzata alla gestione dei patrimoni dei clienti.

Cosa offre un Private Banker?
Attraverso un rapporto confidenziale, il Private Banker analizzerà le aspettative dei suoi clienti, proponendo soluzioni in termini di:
• Investimenti Finanziari;
• Credito, leasing e finanziamenti;
• Consulenza fiscale;
• Protezione assicurativa;
• Pianificazione previdenziale;
• Pianificazione successoria;
• Consulenza Immobiliare;
• Consulenza finanziaria per l’azienda;
• Art Banking.

Come diventare Private Banker?

Il Private Banker oltre ad avere capacità a relazionarsi e ad entrare in perfetta sintonia con il suo cliente , deve soprattutto essere preparato nella consulenza fiscale.

La mansione del Private Banker è principalmente quella di un venditore di prodotti finanziari: esso dovrà proporre investimenti, seguire le quotazioni in borsa, valutare e agire nel momento giusto sul mercato in continua evoluzione.