REGOLE GENERALI DI COMPORTAMENTO E GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSE

MODULO 1 – Le fonti normative

• Le regole di comportamento: una tutela dei clienti e del mercato
• La Direttiva IDD del 2016
• Le fonti primarie
• I Regolamenti
• La valenza normativa delle indicazioni delle imprese

MODULO 2 – Comportamenti e regole

• Lo script della telefonata
• Il target market
• POG – PRODUCT OVERSIGHT GOVERNANCE
• Learning Stop
• La proposta al cliente
• Learning Stop
• La consulenza personalizzata e la dichiarazione di adeguatezza
• Altri documenti da consegnare in fase precontrattuale
• Learning Stop
• Linguaggio e sezioni
• Rischi e tutela del consumatore
• DIP aggiuntivo
• Rischi e tutela del consumatore
• Learning Stop



MODULO 3 – Conflitti di interesse

• Conflitti di interesse: vecchio e nuovo CAP
• Un nuovo modo di fare assicurazione
• Learning Stop
• Il conflitto di interessi tra cliente e distributore
• Il conflitto di interessi tra impresa e cliente
• Il conflitto di interessi tra clienti
• Learning Stop
• Conclusioni

TEST FINALE